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Guía para la declaración de impuestos en Canadá

¡Bienvenidos, estudiantes internacionales en Canadá! ¿Te preguntas cómo hacer tu declaración de impuestos? ¡No te preocupes! En este artículo te guiaremos paso a paso para que puedas cumplir con este proceso de manera sencilla y sin estrés. ¡Empezamos!

¿Cómo hacer tu declaración de impuestos en Canadá?

En Canadá, por lo general, se pagan tres tipos diferentes de impuestos por eso es fundamental comprender cómo funcionan los impuestos en este país y que tienes que hacer para poder hacer tu declaración de impuestos.

La Agencia de Ingresos de Canadá (CRA) es la encargada de administrar los impuestos de los ciudadanos en el país. Si eres nuevo en Canadá y tienes dudas sobre tus impuestos, te recomendamos visitar una oficina de la CRA para obtener toda la información necesaria.

Tipos de impuestos en Canadá

En Canadá, los contribuyentes generalmente enfrentan tres tipos principales de impuestos que afectan sus ingresos y contribuciones al sistema de bienestar social del país:

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Impuesto sobre la renta (Income Tax)

Este impuesto federal es el componente más significativo del sistema tributario canadiense y se basa en los ingresos percibidos por los contribuyentes.

Las tasas impositivas son progresivas, lo que significa que aquellos con mayores ingresos pagan una proporción más alta de impuestos sobre sus ganancias.

El impuesto sobre la renta se calcula sobre una base anual y se puede retener directamente de los salarios de los empleados a través de la nómina. Sin embargo, si se retiene más impuesto del necesario, el gobierno canadiense puede realizar un reembolso al contribuyente.

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CPP (Plan de Pensiones de Canadá)

El Plan de Pensiones de Canadá es un régimen de pensiones públicas que proporciona beneficios de jubilación, discapacidad y supervivencia.

Los trabajadores y empleadores contribuyen a este plan durante la vida laboral del individuo, y los beneficios se pagan a partir de la edad de jubilación del contribuyente.

Las contribuciones al CPP se deducen automáticamente de los salarios de los empleados.

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EI (Seguro de Empleo)

El Seguro de Empleo es un programa de seguro social administrado por el gobierno de Canadá que brinda protección financiera temporal a los trabajadores desempleados o aquellos que enfrentan ciertas circunstancias específicas, como la licencia por maternidad o enfermedad.

Los empleadores y empleados contribuyen a este programa a través de primas de seguro, que se calculan como un porcentaje de los ingresos del empleado y están sujetas a un máximo anual.

¿Cuándo y por qué tengo que hacer la declaración de impuestos en Canadá?

El año fiscal canadiense abarca desde el 1 de enero hasta el 31 de diciembre de cada año. 

Como trabajador, recibirás un documento llamado T4, que resume la cantidad de impuestos que has pagado durante el año laboral.

  • Este documento se emite entre enero y febrero del año siguiente.
  • Si tuviste varios trabajos en Canadá durante el año, recibirás varios formularios T4.
  • La fecha límite para presentar la declaración de impuestos en Canadá es el 30 de abril de cada año.

Ejemplo documento T4:

Los residentes de Quebec también deben presentar una declaración de impuestos provincial, que se realiza directamente en la oficina de recaudación de impuestos del gobierno provincial, Revenu Québec, antes del 30 de abril de cada año.

Ten en cuenta que si no presentas la declaración de impuestos a tiempo podrías enfrentarte a una multa del 5 % del monto que debes al gobierno canadiense en impuestos.

¿Mi declaración de impuestos me saldrá a devolver o a pagar?

Al igual que en otros países, en Canadá los contribuyentes pagan impuestos de forma estimada durante el año fiscal, y al final del período se verifica si han pagado más de lo debido. Si tienes derecho a un reembolso, lo recibirás como máximo ocho semanas después de completar el proceso.

En la página web del Gobierno de Canadá puedes ver las tablas de impuestos en función del estado en el que residas y puedes hacerte a la idea de si lo que te retienen en función del salario que hayas tenido. Por ejemplo, esta sería la tabla de impuestos para el año 2023:

Los estudiantes internacionales normalmente cuando hacen la declaración de impuestos les sale a devolver y reciben algo de dinero pero esto depende de la situación de cada estudiante.

¿Entonces cómo hago mi declaración de impuestos en Canadá?

Antes de presentar tu solicitud de reembolso, debes determinar tu estado fiscal en el país, es decir, si eres residente o no residente a efectos fiscales. Esto se determina según varios factores, como por ejemplo:

  • Residente de Canadá: Si tienes lazos residenciales significativos en el país.
  • No residente de Canadá: Si no tienes lazos residenciales significativos y pasas menos de 183 días en el país.
  • Residente considerado de Canadá: Si pasas más de 183 días en Canadá pero no eres considerado residente de tu país de origen según un tratado fiscal.
  • No residente considerado de Canadá: Si tienes lazos residenciales en Canadá pero eres considerado residente de otro país según un tratado fiscal.

Además, necesitarás un Número de Seguro Social (SIN) para trabajar en Canadá.

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Pasos para solicitar el reembolso de impuestos en Canadá

  1. Contacta a la CRA para confirmar tu estado de residencia fiscal.
  2. Reúne todos los documentos necesarios, como el T4.
  3. Averigua qué gastos son deducibles: Algunos gastos, como los relacionados con el transporte, la cobertura médica y el alquiler, son deducibles en Canadá. Te recomendamos consultar con la CRA para obtener una lista completa de los gastos deducibles y aprovechar al máximo tus devoluciones de impuestos.
  4. Presenta tu declaración de impuestos vía NETFILE. Si es tu primera vez, deberás completar un formulario T1 y enviarlo por correo ordinario a la CRA. Si ya lo has hecho antes, puedes presentar tu declaración en línea.
  5. Realiza el pago (si es necesario) o recibe tu reembolso de impuestos.

Recibe ayuda para tu declaración de impuestos en Canadá

Presentar tu declaración de impuestos en Canadá puede parecer complicado, pero con la información adecuada y los pasos correctos, ¡puedes hacerlo con éxito! Aún así, también tienes la opción de contratar un agente fiscal para recibir ayuda a la hora de hacer tu declaración de impuestos en Canadá.

En Dingoos nos preocupamos para que nuestros estudiantes tengan una experiencia en Canadá sin complicaciones, por eso hemos llegado a un acuerdo con una empresa especializada en servicios de asesoría fiscal y contable con un enfoque centrado en la devolución de impuestos en Canadá. Se llama TaxBack y por ser estudiante de Dingoos tendrás un trato especial a la hora de realizar tus impuestos en Canadá.

TaxBack se encargara de todo el proceso de tu declaración de impuestos sin necesidad de que tengas que rellenar formularios complicados. Solo tendrás que darle la información que te indiquen y esperar a que transfieran tu reembolso a tu cuenta bancaria. Y lo mejor es que garantizan el reembolso máximo para estudiantes y W&H internacionales. Además, en su web tienen una calculadora de impuestos que te permite saber aproximadamente el reembolso que recibirás, siendo de media $998 CAD.

Ya sea que elijas hacerlo tú mismo o contratar a un agente fiscal, asegúrate de cumplir con tus obligaciones fiscales y aprovechar al máximo tus devoluciones de impuestos.

¡Explora todas las opciones disponibles y disfruta de una experiencia financiera más sólida en Canadá!

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