En Canadá, por lo general, se pagan tres tipos diferentes de impuestos por eso es fundamental comprender cómo funcionan los impuestos en este país y que tienes que hacer para poder hacer tu declaración de impuestos.
La Agencia de Ingresos de Canadá (CRA) es la encargada de administrar los impuestos de los ciudadanos en el país. Si eres nuevo en Canadá y tienes dudas sobre tus impuestos, te recomendamos visitar una oficina de la CRA para obtener toda la información necesaria.
En Canadá, los contribuyentes generalmente enfrentan tres tipos principales de impuestos que afectan sus ingresos y contribuciones al sistema de bienestar social del país:
Este impuesto federal es el componente más significativo del sistema tributario canadiense y se basa en los ingresos percibidos por los contribuyentes.
Las tasas impositivas son progresivas, lo que significa que aquellos con mayores ingresos pagan una proporción más alta de impuestos sobre sus ganancias.
El impuesto sobre la renta se calcula sobre una base anual y se puede retener directamente de los salarios de los empleados a través de la nómina. Sin embargo, si se retiene más impuesto del necesario, el gobierno canadiense puede realizar un reembolso al contribuyente.
El Plan de Pensiones de Canadá es un régimen de pensiones públicas que proporciona beneficios de jubilación, discapacidad y supervivencia.
Los trabajadores y empleadores contribuyen a este plan durante la vida laboral del individuo, y los beneficios se pagan a partir de la edad de jubilación del contribuyente.
Las contribuciones al CPP se deducen automáticamente de los salarios de los empleados.
El Seguro de Empleo es un programa de seguro social administrado por el gobierno de Canadá que brinda protección financiera temporal a los trabajadores desempleados o aquellos que enfrentan ciertas circunstancias específicas, como la licencia por maternidad o enfermedad.
Los empleadores y empleados contribuyen a este programa a través de primas de seguro, que se calculan como un porcentaje de los ingresos del empleado y están sujetas a un máximo anual.
El año fiscal canadiense abarca desde el 1 de enero hasta el 31 de diciembre de cada año.
Como trabajador, recibirás un documento llamado T4, que resume la cantidad de impuestos que has pagado durante el año laboral.
Ejemplo documento T4:
Los residentes de Quebec también deben presentar una declaración de impuestos provincial, que se realiza directamente en la oficina de recaudación de impuestos del gobierno provincial, Revenu Québec, antes del 30 de abril de cada año.
Ten en cuenta que si no presentas la declaración de impuestos a tiempo podrías enfrentarte a una multa del 5 % del monto que debes al gobierno canadiense en impuestos.
Al igual que en otros países, en Canadá los contribuyentes pagan impuestos de forma estimada durante el año fiscal, y al final del período se verifica si han pagado más de lo debido. Si tienes derecho a un reembolso, lo recibirás como máximo ocho semanas después de completar el proceso.
En la página web del Gobierno de Canadá puedes ver las tablas de impuestos en función del estado en el que residas y puedes hacerte a la idea de si lo que te retienen en función del salario que hayas tenido. Por ejemplo, esta sería la tabla de impuestos para el año 2023:
Los estudiantes internacionales normalmente cuando hacen la declaración de impuestos les sale a devolver y reciben algo de dinero pero esto depende de la situación de cada estudiante.
Antes de presentar tu solicitud de reembolso, debes determinar tu estado fiscal en el país, es decir, si eres residente o no residente a efectos fiscales. Esto se determina según varios factores, como por ejemplo:
Además, necesitarás un Número de Seguro Social (SIN) para trabajar en Canadá.
Presentar tu declaración de impuestos en Canadá puede parecer complicado, pero con la información adecuada y los pasos correctos, ¡puedes hacerlo con éxito! Aún así, también tienes la opción de contratar un agente fiscal para recibir ayuda a la hora de hacer tu declaración de impuestos en Canadá.
En Dingoos nos preocupamos para que nuestros estudiantes tengan una experiencia en Canadá sin complicaciones, por eso hemos llegado a un acuerdo con una empresa especializada en servicios de asesoría fiscal y contable con un enfoque centrado en la devolución de impuestos en Canadá. Se llama TaxBack y por ser estudiante de Dingoos tendrás un trato especial a la hora de realizar tus impuestos en Canadá.
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Ya sea que elijas hacerlo tú mismo o contratar a un agente fiscal, asegúrate de cumplir con tus obligaciones fiscales y aprovechar al máximo tus devoluciones de impuestos.
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